国家清查数字货币交易所 国家清算银行数字货币是什么

一、清查背景与法律依据

近年来，以比特币为代表的虚拟货币市场呈现爆发式增长，但随之而来的是投机炒作盛行、价格剧烈波动及“空气币”“传销币”等假币泛滥问题。根据2013年央行《关于防范比特币风险的通知》及2017年七部门《关于防范代币发行融资风险的公告》，我国明确虚拟货币为“虚拟商品”而非法定货币，禁止其作为货币在市场上流通使用，并全面叫停虚拟货币交易业务。2021年《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》进一步强化了政策底线，为清查行动提供了法律支撑。

二、虚拟货币的技术特性与监管挑战

虚拟货币基于区块链技术构建，其去中心化、匿名性与跨境流通特性对传统监管模式构成巨大挑战：

1.追踪与扣押难：区块链地址与真实身份脱钩，传统查封手段难以适用。

2.司法处置困境：据零壹财经报告，截至2022年底，我国司法机关待处置虚拟货币总价值超数十亿美元，但受限于合规路径缺失，大量资产无法及时变现。

3.犯罪工具化：虚拟货币在洗钱、诈骗、非法集资等案件中成为重要载体，2023年涉虚拟货币犯罪涉案金额陡增至4307亿元人民币，约为2022年的12倍。

三、清查行动的核心措施与成效

国家通过多部门联合执法，重点打击非法交易平台与跨境资金流动：

• 取缔境内交易所：自2017年起，境内所有虚拟货币交易平台均被要求关闭，并严禁为境外交易所提供技术服务。
• 阻断支付渠道：金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币交易提供账户开立、划转等服务。
• 技术创新应对：部分地区探索与发行方协商回收、委托第三方机构处置等新型司法处置方式。

下表列举了清查行动对市场的主要影响：

四、区块链技术与监管创新的平衡

尽管虚拟货币交易被严格限制，但区块链作为底层技术仍受国家鼓励发展。监管部门正探索利用区块链技术自身特性（如交易可追溯性）提升监管效率，例如通过分析链上数据追踪资金流向。同时，央行数字货币（数字人民币）的推广为法定数字货币应用树立了标杆，与私有虚拟货币形成鲜明对比。

五、常见问题解答（FQA）

1.Q：国家为何禁止虚拟货币交易？

A：主要防范金融风险，包括投机泡沫、非法集资及洗钱等违法犯罪活动。

2.Q：清查后持有的虚拟货币如何处置？

A：司法机关可依法扣押，但需通过合规路径变现，如委托第三方机构或探索拍卖机制。

3.Q：去中心化交易所（DEX）是否受清查影响？

A：是。尽管DEX无需中心化托管，但其通过互联网向境内用户提供服务仍属违规。

4.Q：虚拟货币与数字人民币有何区别？

A：前者无国家信用背书，后者由央行发行，具有法定货币地位。

5.Q：境外交易所向中国用户提供服务是否合法？

A：不合法。我国政策明确禁止境外交易所通过互联网向境内居民提供交易服务。

6.Q：清查行动是否影响区块链技术发展？

A：不影响。国家鼓励区块链技术在供应链金融、政务管理等领域的合规应用。

7.Q：个人持有比特币是否违法？

A：持有本身不违法，但若参与交易或用于非法活动，将承担相应法律责任。

8.Q：虚拟货币司法处置面临哪些难点？

A：包括价值评估缺失、跨境协作困难及处置方式合规性争议等。